O dejas una copia del DNI en el banco o te bloquean la cuenta

La medida, que pretende dar cumplimiento a una ley de abril de 2010 que daba un plazo de cinco años para formalizar el trámite, pretende impedir la utilización del sistema financiero, así como de otros sectores económicos, para el blanqueo de capitales procedentes de actividades delictivas. La solicitud para que cumplan con ese requisito está siendo enviada incluso a clientes con los que las entidades tienen una estrecha relación y de los que por diversas razones -por ejemplo, la apertura de su cuenta en una fecha en la que no fuera obligatoria la obtención y conservación del DNI- carece de una copia de su DNI.

En España existen cerca de 85 millones de cuentas bancarias, de las cuales alrededor de 50 millones corresponden a particulares. La mayor parte de los bancos ya han incorporado las disposiciones de esta norma, aunque algunas entidades de menor tamaño están encontrando problemas para cumplir con las exigencias que conlleva tanto de personal como de recursos. Fuentes del sector estiman que entre un 10% y un 15% de clientes aún no han actualizado la documentación.

Por todo ello, durante los últimos meses los bancos han intensificado la labor de contacto con los titulares de las cuentas para resolver esta petición. A través de cartas, SMS, correos electrónicos y llamadas telefónicas requieren el envío urgente de la copia del documento de identificación y del justificante de su actividad económica. No hacerlo no provocará que se pierda el dinero, por supuesto, pero en poco más de un mes se encontrarán que no podrán realizar operaciones como ingresos, transferencias o retiradas de efectivo.