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Cómo evitar caer en la estafa de los 'chiringuitos financieros'

Cómo evitar caer en la estafa de los 'chiringuitos financieros'

Son personas o entidades que prestan servicios de inversión sin la autorización de los organismos supervisores y que intentan apropiarse del dinero de las víctimas

Jorge Murcia

Domingo, 19 de enero 2025, 13:09

En el mundo de la inversión no es raro encontrarse con personas y entidades que prestan servicios sin contar con la autorización de los organismos supervisores como la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV). Son los denominados 'chiringuitos financieros'

Únicamente las empresas registradas obtienen la autorización de la CNMV tras acreditar el cumplimiento de determinados requisitos. Por ejemplo, contar con capital suficiente, o una organización o medios. De este modo, están sujetas a los controles del organismo supervisor.

Los 'chiringuitos financieros' convierten su aparente prestación de servicios en una tapadera para apropiarse del capital de las víctimas, a las que hacen creer que están llevando a cabo una inversión de alta rentabilidad.

Nadie da duros a pesetas, salvo este tipo de estafadores, que cuando no pueden justificar las pérdidas, desaparecen o cambian de nombre. Estas pseudoempresas actúan al margen de la legalidad, sin someterse a las normas que regulan los mercados de valores, y a controles por parte de la CNMV y el Banco de España (BdE).

Además, no están adheridos al Fondo de Garantía de Inversiones o de Depósito, por lo que los inversores no están protegidos en caso de insolvencia de la entidad.

Los consejos de la CNMV

La CNMV tiene elaborado un decálogo con consejos para evitar caer en la estafa de los chiringuitos financieros:

1. Verifique que la entidad está autorizada y que la empresa no ha sido objeto de advertencia por parte de la CNMV ni de otros supervisores.

2. Los 'chiringuitos' son peligrosos. Si sospecha, pregunte. Adopte una actitud activa. Haga preguntas sobre las características del servicio y de la inversión propuesta. Obtenga información por escrito.

3. Desconfíe de ciertas señales de alarma y técnicas frecuentes. Por ejemplo, las llamadas o correos inesperados, la urgencia de la inversión, la afinidad personal, o la mención o uso del logo de la CNMV, que nunca le invitaría a realizar una inversión.

4. Ojo al fraude a través de internet y las redes sociales. No se deje engañar por la sofisticación de algunas páginas web, y manténgase alerta ante ofertas no solicitadas a través de sus perfiles de redes sociales.

5. Desconfíe de las rentabilidades sin riesgo, así como de productos complejos. Y no invierta en lo que no comprenda.

6. Preste atención a las comisiones y gastos.

7. Asegúrese de que los productos ofertados existen, y contraste la información que le aportan sobre la cotización de los valores que quieren vender.

8. Todos estamos expuestos a sufrir un fraude. Desconfíe si no le solicitan información: los intermediarios financieros autorizados deben evaluar su conveniencia e idoneidad para contratar el producto a través de un perfil o cuestionario.

9. Si no consigue que le devuelvan el dinero, no siga haciendo aportaciones.

10. Ponga en conocimiento de la CNMV cualquier incidente sospechoso de fraude y denuncie lo ocurrido en la Policía o el juzgado correspondiente.

Además, el organismo supervisor cuenta en su página web con un buscador donde introducir la denominación de una entidad determinada (o cualquier palabra o parte de palabra incluida en ella) y saber si está o no autorizada para operar como un agente financiero.

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