por su tarea de 'gestión de cobros'
Garzón investiga si La Caixa y BBVA vulneraron el embargo de Fórum
Las entidades y los administradores concursales discuten sobre la gestión del cobro de 5,5 millones
El juez de la Audiencia Nacional Baltasar Garzón ha resuelto abrir una pieza separada para investigar si BBVA y La Caixa vulneraron la orden de bloqueo de las cuentas de Fórum Filatélico tras la intervención de esta sociedad el 9 de mayo de 2006. El magistrado ha tomado esta decisión en respuesta a una petición de ambas entidades por personarse y explicar su versión, aunque consideran que se trata de una disputa mercantil. La denuncia parte de los administradores concursales de la compañía en su primer informe de gestión. Según su reclamación, el banco y la caja de ahorros, dentro de su tarea de 'gestión de cobros', practicaron cargos por valor de 5,5 millones cuando ya se había decretado el embargo.
Tanto La Caixa como el BBVA tenían encomendada la labor de cobrar para Fórum los recibos de sus clientes, tal como hacen para las compañías eléctricas o telefónicas. La práctica habitual en estos casos es que las entidades adelanten los pagos a las empresas y luego se encarguen de cobrarles a los clientes. El problema es que, en esta ocasión, los clientes se negaron a pagar y devolvieron los recibos, con lo que La Caixa y el BBVA 'cancelaron' los anticipos. Técnicamente, la operación consistió en retroceder los anticipos dados a Fórum con cargo a los últimos recibos girados por ésta a sus inversores.
Explicaciones
El banco y la caja de ahorros aseguran que actuaron de forma correcta y, de hecho, la propia Fiscalia Anticorrupción señala que «no le cabe ninguna duda que ese modo de proceder no ha supuesto disposición alguna de saldos a favor de los imputados o de terceros responsables civiles». Apunta, asimismo, que «tampoco es pertinente presumir que se haya procedido calculadamente en fraude de lo dispuesto por el Juzgado, pues las entidades comunicaron los hechos en tiempo oportuno».
Así, el BBVA y La Caixa notificaron a los administradores concursales que el saldo de las cuentas de Fórum podía verse alterado en la medida en que se devolvieran recibos. Éstos, sin embargo, reclamaron luego cargos por importe de 3,73 millones de euros a la caja y de 1,8 al banco.
La clave aquí radica en conocer en qué momento exacto cargaron esos cobros. Por este motivo, el juez distingue entre las 'retrocesiones' que se hubieran llevado a cabo por 'orden expresa' de los clientes y aquellas que efectuaron la caja y el banco de forma generalizada. Asimismo, diferencia entre las que se realizaron antes de la orden del embargo -comunicado por la Asociación Española de Banca a las 12.39 horas del mediodía- y las que se anotaron después.
Más allá de las posibles responsabilidades que supuestamente pudieran recaer en La Caixa y BBVA, la intención de Garzón es recuperar esas cantidades para unirlas a los cerca de 923 millones de euros que componen el activo de Fórum Filatélico frente a un pasivo de 3.766 millones.
Tanto La Caixa como el BBVA tenían encomendada la labor de cobrar para Fórum los recibos de sus clientes, tal como hacen para las compañías eléctricas o telefónicas. La práctica habitual en estos casos es que las entidades adelanten los pagos a las empresas y luego se encarguen de cobrarles a los clientes. El problema es que, en esta ocasión, los clientes se negaron a pagar y devolvieron los recibos, con lo que La Caixa y el BBVA 'cancelaron' los anticipos. Técnicamente, la operación consistió en retroceder los anticipos dados a Fórum con cargo a los últimos recibos girados por ésta a sus inversores.
Explicaciones
El banco y la caja de ahorros aseguran que actuaron de forma correcta y, de hecho, la propia Fiscalia Anticorrupción señala que «no le cabe ninguna duda que ese modo de proceder no ha supuesto disposición alguna de saldos a favor de los imputados o de terceros responsables civiles». Apunta, asimismo, que «tampoco es pertinente presumir que se haya procedido calculadamente en fraude de lo dispuesto por el Juzgado, pues las entidades comunicaron los hechos en tiempo oportuno».
Así, el BBVA y La Caixa notificaron a los administradores concursales que el saldo de las cuentas de Fórum podía verse alterado en la medida en que se devolvieran recibos. Éstos, sin embargo, reclamaron luego cargos por importe de 3,73 millones de euros a la caja y de 1,8 al banco.
La clave aquí radica en conocer en qué momento exacto cargaron esos cobros. Por este motivo, el juez distingue entre las 'retrocesiones' que se hubieran llevado a cabo por 'orden expresa' de los clientes y aquellas que efectuaron la caja y el banco de forma generalizada. Asimismo, diferencia entre las que se realizaron antes de la orden del embargo -comunicado por la Asociación Española de Banca a las 12.39 horas del mediodía- y las que se anotaron después.
Más allá de las posibles responsabilidades que supuestamente pudieran recaer en La Caixa y BBVA, la intención de Garzón es recuperar esas cantidades para unirlas a los cerca de 923 millones de euros que componen el activo de Fórum Filatélico frente a un pasivo de 3.766 millones.
